国内富豪变多、台商资金回流让财管2.0大发威！金管会9日公布最新统计，截至今年元月为止，上亿富豪财管客户全台已达3,766人，是去年同期1,711人的2倍，总资产规模冲4,705亿元，也是去年同期2,155亿元的2倍，不管是人数与资产管理规模都以倍数成长在冲。

为何会有如此爆发性成长？银行局副局长林志吉表示，因为目前高阶资产客户财管业务正值成长期，银行也在推动中，有些银行还调整部门架构，延揽更多专业人才加入，皆有助高资产业务的推展。

金管会2020年开放国银办理上亿元高资产客户新财管方案，截至今年元月底，已有8家银行开办此业务，其中，前三大银行分别为中信、兆丰、一银。中信银不管是客户数还是规模都最多，有1,291位富豪客户、资产管理规模1,247亿元，其次是兆丰银的709人、1,040亿元及一银的457人、708亿元。

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中信银、兆丰银、一银为何会居前三大，林志吉分析，因为这三家银行开办时间早，且有相当数量潜在客群，商品开发与业务推展积极度高，相关客户与资产成长快所致，今年没有新增申请银行家数。

整体银行高资产客户AUM资产配置组合仍以存款、保险占大宗，其中，存款为49％、保险占17％)、基金占13％、债券占9％、境外结构型商品占4％。

证期局则表示，自准许2020年9月券商开办高阶资产财管业务以来，截至今年元月底止，总计核准8家券商，累积已开发客户人数达601人，累积总金额为530亿元。前三大券商，分别是永丰金证券的283人，AUM资产规模208亿元、其次为元大证的121人、规模148亿元，排名第三的是兆丰证的98人与102亿元，前三大券商在高阶资产的市占率就高达86％。

证期局主祕黄厚铭分析，这三家券商会胜出的原因，主要因为营业规模较大、从事业务范围较广及客户数较多的这些优势，今年以来维持8家、没有新申请的券商。